PRINSIP KNOW YOUR EMPLOYEESEBAGAI UPAYAPENCEGAHAN FRAUDPADA PERBANKAN INDONESIA

Abstract

ABSTRAK
Fraud atau kecurangan merupakan penipuan yang sengaja dilakukan oleh seseorang atau sekelompok orang sehingga menimbulkan kerugian tanpa disadari oleh pihak yang dirugikan tersebut dan memberikan keuntungan bagi pelaku kecurangan. Kecurangan umumnya terjadi karena tiga hal utama, yaitu: adanya tekanan untuk melakukan penyelewengan, adanya kesempatan yang bisa dimanfaatkan serta adanya pembenaran terhadap tindakan tersebut. Pada prinsipnya Fraud memiliki tiga unsur, yaitu: adanya perbuatan yang melawan hukum (illegal acts); dilakukan oleh orang-orang dari dalam dan/atau dari luar organisasi serta dilakukan untuk mendapatkan keuntungan pribadi dan/atau kelompok sementara di lain pihak merugikan pihak lain baik langsung maupun tidak langsung. Penerapan prinsipKnow Your Employee secara efektif dan efisien memungkinkan terciptanya upaya pengelolaan risiko perbankan yang berorientasi kepada layanan nasabah.

Kata Kunci: memahamipelanggan, fraud, perbankan,pencegahan, penyelewengandantindakanmelawanhukum

ABSTRACT
Fraud or fraud is a deliberate fraud committed by a person or group of people , causing losses unnoticed by the injured party and benefit fraud perpetrators . Cheating generally occur because of three main issues : the pressure to perform fraud , an opportunity that could be used as well as the justification for such action . In principle Fraud has three elements , namely : the existence of a wrongful act ( illegal acts ) ; carried out by people from inside and / or outside the organization as well as done for personal gain and / or groups which at the detriment of others , either directly or indirectly . Application prinsipKnow Your Employee effectively and efficiently enable the creation of banking risk management efforts are oriented to customer service .

Keywords : KnowYourEmployee , fraud , banking, avoid and protective, banking and illegal act